金融业

发布时间:

2024-03-25 11:25

哈尔滨年鉴(2021)金融业
综述
【金融运行概况】2020年,哈尔滨市实现金融业增加值6542亿元,比上年增长52%,占全市GDP比重的126%。其中,全市人民币存款余额14万亿元,增长138%,增速高于上年75个百分点;人民币贷款余额13万亿元,增长9%,增速高于上年16个百分点,高于全省12个百分点;证券交易额33万亿元,增长327%;原保险保费收入3668亿元,增长46%。全市有银行机构55家,资产规模17万亿元,保险机构50家,证券机构52家,非银行业金融机构10家。私募基金管理人55家,管理基金产品91只,管理总规模105亿元。地方金融组织近300家。哈尔滨市作为中国首批跨境电商综合试点城市,拥有对卢布交易做市商的哈尔滨银行等金融实体,搭建对俄企业“一站式”综合金融服务平台,可为各类对俄经贸主体提供本外币、内外贸、离在岸、商投行一体化的跨境金融服务,对俄结算量超6亿美元。全市有法人证券机构1家,证券机构在哈尔滨市设立区域总部22家,营业部80家;法人期货公司2家,营业部12家。境内外上市公司34家,其中,境内上市公司30家,境外上市公司4家。发行股票33只,其中,当年新增1只(广联航空)。上市公司总股本4275亿股,总市值29032亿元。全市历年企业IPO融资总计1401亿元。其中,当年企业IPO上市融资939亿元,利用各种融资工具实现直接融资21243亿元。全市有新三板挂牌公司41家,当年无新增企业,新三板挂牌公司累计增发融资224亿元。全市有持牌照小额贷款公司109家,其中法人机构108家,分支机构1家。小贷机构注册资本合计122亿元,资产总额153亿元,负债总额44亿元,净资产109亿元。贷款余额115亿元,主营业务收入2亿元,净利润-126亿元。支持“三农”企业1296家,贷款金额8亿元,小微企业1510家,贷款金额17亿元。全市有持牌照融资担保机构48家,其中法人机构46家(含政策性担保机构5家和国有参股机构1家),分支机构2家。担保机构注册资本145亿元,资产总额189亿元,负债总额20亿元,净资产169亿元,担保贷款额333亿元,在保余额242亿元,担保业务收入45亿元,净利润07亿元。支持“三农”企业1513家,金额64亿元,小微企业5366家,金额169亿元。全市有持牌照典当行93家,其中法人机构88家,分支机构5家。典当行实收资本697亿元,资产总额762亿元,负债总额028亿元,净资产734亿元,典当总额215亿元,典当余额231亿元,典当业务收入017亿元,净利润0006亿元。(魏继荣)

【货币政策】2020年,黑龙江省运用货币政策工具,为实体经济提供支持。落实降准政策,释放长期流动性约144亿元。发挥宏观审慎评估导向作用,引导地方法人金融机构优化资本充足率、LPR政策执行、信贷政策执行等指标,加大对实体经济支持力度。持续监测地方法人金融机构流动性状况,对存在流动性风险隐患的重点机构采取“日监测、周报告、月总结”制度,防范流动性风险。LPR形成机制改革,实体经济贷款融资成本下降。至年末,金融机构新发放贷款加权平均利率512%,比上年下降051个百分点,利率水平东三省最低。发挥结构性货币政策工具作用,再贷款再贴现累放3042亿元,累计让利实体经济39亿元,支持抗疫、复工复产和中小微企业等实体经济发展。贯彻落实“六稳”“六保”决策部署,提升金融支持实体经济质效。制订下发《关于做好新型冠状病毒感染肺炎疫情防控期间金融服务的通知》,推动以省政府名义出台两项政策文件,对复工复产市场主体实现金融支持全覆盖。指导金融机构落实贷款展期、续贷、延期还本付息等支持政策,增加信用贷款发放力度,开通复工复产贷款绿色通道,贷款发放流程平均缩短6天。与政府部门沟通协作,在全省范围内开展银企对接活动。至年末,全省重点市场主体名单企业9052家、重点项目500个,提供贷款支持152571亿元,稳定就业人数超30万人。创新开展驻企金融联络员工作。组织全省3832家金融机构派驻金融联络员2618人,现场走访企业7627次,提供金融政策解读、财务辅导、信用培育服务225万家次。围绕普惠小微贷款“增量、扩面、提质、降本”任务目标,加大普惠小微贷款投放力度,推动小微企业贷款定价水平稳中有降。至年末,全省普惠小微贷款余额1311亿元,增长275%,为有统计以来新高。推动政府出台贷款风险补偿、到期贷款周转、财务贴息奖励等政策措施,联合开展金融服务队行动。推动两项直达实体经济政策工具落实落地。12月全省地方法人银行机构普惠小微企业贷款延期还本付息比率561%,比最低水平提高507个百分点,分别高于辽宁、吉林省34、137个百分点;普惠小微信用贷款当月发放占比154%,比最低水平提高125个百分点,高于辽宁省72个百分点。创新农村信贷产品和服务,支持全省现代农业发展。印发《关于做好春耕备耕农业生产金融服务工作的通知》,保障春季农业生产资金需求,发放备春耕贷款8838亿元,超额完成投放计划。联合相关政府部门印发《黑龙江省金融支持脱贫攻坚与乡村振兴政策有效衔接工作方案》,引导金融资源向乡村振兴领域聚集。创新推出五大类20余项创新产品。持续做好现代农机专业合作社示范社、规范社及800头以上规模奶牛养殖场金融扶持培育工作。至年末,农村金融创新产品贷款余额73714亿元,增长12%,支持704万户农户和149万家农企。指导金融机构主动对接秋粮收购融资主体,加大粮食收购信贷投放,发放贷款4646亿元。全年全省涉农贷款余额84489亿元,占各项贷款比重374%。其中,新型农业经营主体贷款余额10317亿元,增长16%。相关工作被总行党建工作信息、分支行工作动态、每日要情、微信公众号、省政府采用,被金融时报等多家主流媒体报道。加强制造业中长期贷款支持,保障重点企业、重点项目融资需求。联合有关部门印发《关于加强制造业中长期贷款支持工作的通知》,建立三方协调工作机制,成立工作专班。引导银行机构支持黑龙江省“老字号”企业融资发展,加强对“老字号”企业科技创新和技术改造升级等中长期贷款支持。组织召开“百大项目”等省内重大项目、重点企业融资需求发布会,推动银行机构与有融资需求企业对接,授信169025亿元,发放贷款62877亿元。至年末,全省金融机构制造业中长期贷款余额490亿元,增长526%,增速高于上年424个百分点。提升金融服务水平,支持科技创新、现代服务业和战略新兴产业发展。联合多部门印发《关于进一步支持黑龙江省科创型企业融资发展的指导意见》,要求金融机构针对科技型企业的发展特点创新产品和服务模式,扩大科技信贷投放规模。组织金融机构加强与服务业市场主体对接,稳定信贷供给,对从事批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等受疫情影响较大的服务业市场主体等,不盲目抽贷、断贷、压贷。制订下发《关于进一步深化黑龙江省供应链金融服务工作的通知》《关于发展我省供应链金融的通知》,组织开展“供应链票据+标准化票据”专题调研,结合省委省政府相关部署,为石油化工、玉米加工、生物医药、石墨、汽车、航空航天和新型智能装备制造等重点产业链,提供差别化、精准化金融服务。至年末,全省战略性新兴产业贷款余额5634亿元,增长51%,现代服务业贷款余额9582亿元,增长47%。落实疫情期间房地产支持政策,促进房地产市场发展。与省住建厅等部门共同制订印发《关于应对新冠肺炎影响推进全省房地产业平稳发展的通知》,对符合银行支持条件的中小房地产企业、受疫情影响的特定群体,采取特殊金融支持政策。利用形势分析会、通报会等渠道,传达和解读房地产金融政策意图,增强政策信息透明度,加强与相关部门的沟通交流、信息分享和政策联动,推动人民银行房地产调控管理要求嵌入省市政府相关重大政策。推动个人住房存量贷款利率转换工作,指导各金融机构对到期未进行确认的,统一批量转换为LPR定价。开展个人住房抽样调查工作。至年末,全省房地产贷款余额52666亿元,增长79%。个人住房贷款余额34355亿元,增长89%。全省首套房贷款金额占比924%,比上年提高16个百分点,贷款利率较二套房贷款低38个基点。召开党委会专题研究部署,制订下发《关于金融助力如期全面打赢脱贫攻坚战的通知》等三个政策文件,确保金融精准扶贫工作落实。围绕特色产业,开展产业扶贫、带贫信贷支持工作。至年末,全省金融机构产业精准扶贫贷款累放239亿元,比上年多增130亿元。联合有关部门推进存量“户贷企用”贷款清理工作,实现贷款余额、贷款户数双清零。至年末,全省金融精准扶贫贷款余额685亿元,年累放金融精准扶贫贷款255亿元,加权平均利率低于同期涉农贷款利率214个百分点。落实民生信贷政策,切实加大创业就业金融支持力度。完善政策制度,释放政策红利。配合财政部门下发《黑龙江省创业担保贷款贴息及奖补资金管理办法》,通过提高贷款额度、降低小微企业贷款门槛、创业担保贷款利率上限下调50BP等方式。至年末,全省创业担保贷款余额3992亿元,增长47%,累放224亿元,比上年多投放84亿元。其中,大学生创业担保贷款余额218亿元,支持大学生开展自主创业1419人。至年末,全省有17家金融机构参与创业担保贷款的承贷工作。定期对金融债券需求情况、发行情况、债券投放进度等进行摸底调查。加大存续期金融债券的管理力度,关注金融债券偿付情况、流动性情况。至年末,全省金融机构累计发行金融债券284亿元。与相关部门召开线上直接债务融资宣传培训会,推动债券主承银行业与有直接债务融资需求的企业对接。全省直接债务融资工具余额355亿元,年度发行1246亿元。完成对22家商业银行黄金业务备案工作。开展跨境人民币业务。全年全省跨境人民币实际收付2149亿元,增长139%,在本外币中占比329%,创历史最高水平。其中经常项目17381亿元,增长3364%,高于全国增速15个百分点。助力自贸区、互贸区建设,为35家自贸区企业办理跨境人民币业务225亿元。开立边民互贸结算中心代理代办服务,解决真实性审核难题。累计办理互市贸易跨境资金结算2491万元。牵头成立对俄联合工作组,系统推进对俄跨境人民币业务。全年新增对俄同业融资50亿元,增长667%。全年中俄本币结算量约82亿元,其中人民币结算占比608%。开通绥芬河—海参崴陆路现钞调运新渠道,开通对俄人民币现钞调运渠道5条,累计调运人民币现钞56亿元,对俄人民币现钞调运规模居全国首位。建立“特许机构+银行”的卢布现钞兑换模式。成立宏观审慎工作小组,35篇编译信息被总行《MaPP前哨观察》采用,在省会中支中排名第五位。1篇信息被总行内刊《宏观审慎研究》采纳。推动重点领域宏观审慎管理工作。按照监管框架开展系统性风险的监测、评估和预警工作。落实房地产贷款集中度管理制度相关要求,摸清辖内银行业金融机构房地产贷款占比及个人住房贷款占比底数。同俄央行驻远东管理局就跨境资金流动问题进行交流。系统摸排省内非金融企业投资两家及以上金融机构的情况,持续监测存量企业情况。从监测分析、信息报送、调查研究等方面建立系统重要性金融机构工作制度,完善辖内重点法人金融机构的监测分析框架。开展调研分析工作,跟踪研究区域经济金融运行中的问题,关注国外货币政策调控框架转型、货币政策传导、预期管理等中长期和基础性问题等领域,参与总行相关专题调研任务,全年向《货币政策研究》投稿20余篇,哈中支货币政策分析小组首次被评为优秀。配合省委省政府打好全年GDP正增长攻坚战,建立人民币贷款余额监测机制,对金融机构贷款增长趋势变化研判的准确性和及时性提高。(吴艾君)

【外汇管理】2020年,国家外汇管理局黑龙江省分局(简称黑龙江省分局)组织17家金融机构发布110项自贸区惠企政策;跨境金融区块链平台试点工作在全国同期上线的试点分局中实现首笔业务落地;创新施策,破解边民互市贸易集中付汇、贸易真实性审核、资金风险防控难题;指导九三集团完善资金池功能;推动哈电财务公司即期结售汇业务落地实施;推进汇警税联合办案机制,被国家外汇管理局(简称总局)评为“2017—2019年度打击非法买卖外汇先进集体”,参加“全国外汇非现场分析竞赛”,获二等奖;报送调研信息167篇,其中52篇被总局采用、6篇专报件被省领导签批、55篇稿件被媒体刊发。统筹推进疫情防控和服务涉外经济发展工作。组织成立省外汇管理分局疫情防控应急工作领导小组,采用“微信群转发+公文系统传输+自律机制渠道”,传导总行、总局文件精神。推出6项外汇绿色通道支持举措,配合出台18项金融服务措施,其中3项是外汇服务措施,畅通防疫物资支付清算渠道,帮助困难企业尽快恢复贸易投资活动。实行“首问负责制”,对接特殊时期外汇市场需求。指导省银行自律机制向32家成员单位发出倡议书,承诺按外汇局要求做好支持工作,对涉及疫情防控的跨境业务,按照“特事特办、急事急办、随到随办、从快从简”原则优先办理。开通绿色通道,支持疫情防控和复工复产。全年黑龙江省分局指导14家银行办理疫情防控相关外汇业务153笔、金额288373万美元,减免汇款、电报等手续费94万元。为支持黑龙江自贸试验区绥芬河片区涉外企业复工复产,引导辖内金融机构为当地优质企业提供优惠结售汇汇率,加权平均优惠85个点差,办理635笔6200万美元优惠结售汇业务,为企业降低汇兑成本5241万元。提升数据质量和监测分析水平,防范跨境资金流动风险。贯彻落实国际收支统计业务指引和核查规则,强化数据质量管理。对开展间接申报的33家银行机构进行非现场核查,全年核查数据166683笔,合计金额15524亿美元,在总局下发的《间接申报非现场核查通报》中,黑龙江省申报数据零差错。完善对外金融资产负债及交易统计工作。按月完成全省8家直接申报主体报送数据的非现场核查,在系统中反馈错误数据并通知报送主体修改。开展贸易信贷调查工作。完成全年贸易信贷制度的发布工作。对九三粮油集团和黑龙江省易贸商务有限公司贸易信贷数据报送情况进行现场核查。全年总局数据质量反馈黑龙江省贸易信贷数据质量零差错。关注辖区外汇市场变化,加强外汇形势监测分析和调查研究。重点关注疫情等国内外风险因素对辖区外汇市场的边际影响,分析辖区市场主体跨境资金流动趋势变化。跟踪分析中美经贸摩擦等外部冲击对全国贸易投资、国际收支结构、人民币汇率、跨境资本流动、金融市场的影响。结合本地区实际,加强对重点地区、国别、银行、企业、项目和大额交易的监测分析。按时完成外汇形势分析月报和季度分析专题调研工作。报告黑龙江省外汇形势整体情况,针对外汇收支主要特点撰写专题分析报告,根据总局关注的问题分析黑龙江省跨境资金的主要变化,并提出政策建议,对未来形势进行预判。加强非现场监测和现场核查检查,增强监管目标针对性。优化货物贸易重点监测库企业结构。全年实施重点监测企业1010家,并将222家监测指标严重异常的企业列入现场核查范围。开展对重点出口少收汇企业的监测核查,将出口少收汇规模增长较快的38家新增代理出口企业全部纳入重点监测核查范围。完成重点企业专项监测工作。按照总局要求,针对核查期货物贸易超长期贸易信贷业务、进出口或收付汇业务规模突增、离岸转手买卖业务、特殊监管区域业务和其他异常、可疑业务开展专项监测核查工作,列入现场核查企业157家,发现各类问题企业14家,涉及金额53亿美元,采取降为B类企业管理、约谈告诫等方式处置。结合非现场监测发现的可疑及异常交易线索,组织开展现场核查工作,现场核查货物贸易企业222家、发放货物贸易风险提示函17封。开展银行外汇业务现场核查与检查。双随机选取龙江银行等3家银行检查对象,围绕货物贸易真实性、国际收支间接申报业务、直接申报业务、结售汇统计数据、银行卡境外交易信息统计数据、法人机构综合头寸管理合规性等6个方面57万笔业务开展检查,发现涉嫌违规问题6类22个,立案6起,处罚没款98万元。约谈邮政储蓄银行黑龙江省分行、龙江银行,督促整改。探索黑数理论、熵权法在非现场监测分析中的应用,创新设置指标11项,筛查疑似违规线索14条,其中黑龙江省分局立案6起,移交公安部门立案6起,非现场筛查线索成案率857%。

·小资料·熵权法按照信息论基本原理的解释,信息是系统有序程度的一个度量,熵是系统无序程度的一个度量;根据信息熵的定义,对于某项指标,可以用熵值来判断某个指标的离散程度,其信息熵值越小,指标的离散程度越大,该指标对综合评价的影响(即权重)就越大,如果某项指标的值全部相等,则该指标在综合评价中不起作用。因此,可利用信息熵这个工具,计算出各个指标的权重,为多指标综合评价提供依据。

落实“放管服”改革,多项举措促进贸易投资便利化。推动金融支持自贸区政策落地。构建自贸区金融支持政策体系。成立工作领导小组,制订出台32项支持政策和9项外汇创新举措;组织17家金融机构和中信保黑龙江分公司出台发布110项惠企政策,构建“央行政策搭台、金融机构减费让利”的自贸区金融支持政策体系。实地调研自贸区企业诉求。听取东金集团等10家对俄企业诉求及意见建议,解决企业在汇率避险、对俄结算、现钞调运、跨境投融资等方面问题。建立自贸区金融助企服务机制。确定重点企业服务名单,摸底政策惠及面,开展“一对一”政策服务。建立自贸区银行和企业沟通机制,银行按月反馈支持自贸区工作情况。建立总体方案试点任务推进落实情况台账。按照省自贸办要求按季报送相关统计数据,对省里出台的各类自贸区相关制度方案等反馈意见。面向自贸区企业开展2次外汇政策需求问卷调查,征求到21个方面66个问题,全部予以解决,企业满意度100%。把握自贸区落地政策契机,举办金融支持自贸区发展政银企对接会,全省200余家企业参会,黑龙江省分局现场发布14条金融支持自贸区建设优惠政策,讲解跨境投融资政策内涵及使用,中行、中信保等6家金融机构,介绍支持自贸区发展的金融产品和服务。探索对俄实行自由开放政策。探索和推动自贸区哈尔滨片区对俄结算中心建设,支持黑龙江自贸区加大开放。形成《自贸区哈尔滨片区对俄结算中心建设方案》(讨论稿)。深化外汇政策改革。支持全省边民互市贸易转型升级,立足经常项目管理实际,破解边民互市贸易集中付汇、贸易真实性审核、资金风险防控等难题。实现服务贸易对外支付税务备案电子化。与税务部门开展协作,开发服务贸易对外支付税务备案电子化系统。1月1日,该系统在全省范围内上线推广,实现从“企业跑腿”到“数据跑路”的管理和服务方式转变,为企业税务备案、支付查验提供一站式网上服务,并在总局指导下实现全国范围内备案信息核验。全年全省银行通过网上核验电子税务备案表办理服务贸易对外支付业务216笔,金额227亿美元,惠及企业80家。开展存量权益登记工作,优化外商直接投资外汇管理服务。黑龙江省分局就企业数据传导中的“两系统单位不统一”“两系统数据传送存在时滞”“外汇局无法以管理者权限查阅在企业填报系统中查询数据”等5方面问题,提出建议被总局采纳。与市场监督管理局和商务部门进行沟通,并制作市场监督管理局与黑龙江省分局申报数据对应表,便利企业操作,切实优化服务。全年全省376家ODI企业完成2019年存量权益登记申报,768家FDI企业完成“多报合一”年检申报。协调省中行帮助哈尔滨贝加尔湖百草商贸有限公司解决资本金账户扣划对公小额账户管理费和对公账户维护费,导致资本金账户余额与合同投资额不符,影响企业正常资本金使用问题。协调省建设银行上门服务为神华销售集团东北能源贸易有限公司进口预付款汇出业务提供“一对一”指导。指导商业银行通过转贷款通道,帮助辖内企业引入跨境资金5900万美元。指导全省首笔境内担保境外发债业务合规落地。指导“走出去”企业中航资本国际在中国香港公开发行5年期4亿美元债券,实现债务置换。助力中资机构海外并购,降低财务成本。推动黑龙江省跨国公司业务增量扩容。基于企业实际需求,为企业创新性地设计“一个集团,天津、哈尔滨两个资金池”的业务方案。指导企业再次扩充九三集团企业跨境资金集中运营框架内容,将外债额度集中的单一业务条线扩大到将全部业务条线纳入框架。引导企业集中外债额度185亿美元、集中境外放款额度055亿美元,并开通经常项目资金集中收付、经常项目资金轧差净额结算业务条线。推进财务公司即期结售汇业务,促进辖内资本市场开放。全年全省累计办理资本项目外汇收入支付便利化业务1893万美元,占可使用政策业务总量的69%。组织下辖外汇局,协调黑龙江省分局各处开展辖内银行2020年度银行外汇业务合规与审慎经营评估工作,在评分上拉开档次,评级上区别层次。在获得《国家外汇管理局国际收支司关于开展进出口企业问卷调查事宜的批复》后,开启当期进出口企业问卷调查工作。加强对全省各级外汇局与特许机构的业务指导和政策解释,督促其贯彻落实新特许办法,指导特许机构以接口方式接入个人外汇业务系统。在国家政务服务平台事项管理系统更新相关业务办理项,规范行政审批程序;按时完成全省特许机构特许许可证换领,并为迁址机构办理换证手续。加强非现场监管,严禁辖内特许机构从事非法经营活动,确保特许机构依法合规经营。对黑龙江省恒信物流有限公司和元盛货币兑换有限公司开展外汇业务现场核查,加强现场检查力度,督促特许兑换机构依法合规开展业务。开展银行结售汇业务市场准入备案工作。全年完成44家银行分支机构的即期结售汇业务市场准入备案工作、13家银行分支机构衍生品业务备案工作。每日监测辖内5家法人银行按时准确上报银行结售汇头寸报表,定期复核结售汇头寸报表准确性,全年实现报表零迟报及零错报。根据上年度结售汇业务总量,核定辖内5家法人银行全年度结售汇业务综合头寸限额,按时将头寸限额核定情况表报送总局。开展银行卡境外交易外汇管理系统数据核查,督促各家发卡银行及时、准确上报数据。将总局下发的银行卡风险提示函转发至辖内外币发卡行,要求银行关停黑名单商户交易通道,提升违规商户识别能力,做好违规交易的检测和防控,提高银行卡境外交易监管力度。指导召开“2020年黑龙江省银行外汇和跨境人民币业务自律机制年中工作会议暨跨境金融区块链推广季启动会”。开展政策实施效果研究和反馈,探索支持企业复工复产、支持重点龙头行业可持续发展的政策建议。全年报送调研信息167篇。其中,《〈关于优化外汇管理,支持涉外业务发展的通知〉实施情况反馈》等3篇调研信息被总局《外汇管理送阅信息》采用,34篇工作信息被总局分局动态采用,5篇被《国际收支动态》采用,2篇被《信息化建设动态》采用,1篇被《经常项目外汇管理信息交流》采用,3篇被《外汇检查工作动态》采用,3篇被《内审工作简报》采用,1篇被《资本项目信息摘编》采用,6篇专报件被省领导签批,55篇宣传稿件被《金融时报》《黑龙江日报》等媒体刊发。组织撰写《透视中美贸易摩擦对我国跨境资金流动影响几何?——基于多国动态一般均衡模型分析》总局重点课题及《人民币汇率波动的溢出效应研究》总局青年课题。指导大庆油田有限责任公司、哈尔滨电气国际工程有限责任公司、黑龙江兴邦国际资源投资股份有限公司开展“一带一路”国家外汇管制情况问卷调查。组织外汇管理便利化政策实施情况座谈会,深入哈尔滨片区和黑河自贸区企业实地调研,全省举办32场大型政策宣讲会,培训人员超2000人,发放政策宣传手册2500册。依托黑龙江省分局政府网站对外发布工作动态,引导外汇市场预期。全年发布子网站信息293条。协助总局开展四季度黑龙江省分局政府网站抽查,确保被抽查分局网站符合国务院考核要求。牵头组织16家分局对黑龙江省分局政府网站“信息公开”栏目相关内容进行统一调整。举办全省新媒体宣传产品制作培训班。制作并报送图解、动漫、视频类新媒体宣传作品16个,发布政策宣传美篇、易企秀33个。加大官微公众号和优惠政策推介力度。设计并印发“国家外汇管理局”微信公众号宣传画2500份。持续舆情监测处置工作,防范舆情炒作风险。制定全省舆情监测排班表,以值班代训方式提高全省舆情监测水平。全年发布舆情线索5915条,55条被总局《外汇舆情动态》采用,9篇《舆情专报》被总局采用。以“释放政策红利,助力复工复产;远离非法活动,优化营商环境”为主题,开展“诚信兴商宣传月”活动。制作政策宣传情景剧,组织调研座谈了解需求,把宣传服务送上门。推动“政银企”三方对接,全辖同步开展现场宣传。宣传月期间,发放宣传资料5万余份,接受现场咨询服务15万余人次,电视新闻报道3次、报纸刊登文章以及网站刊载文章78次,发送微博信息432条、微信信息1736条,宣传覆盖总人数近10万人。推进外汇管理依法行政和“放管服”改革。推进外汇管理“互联网+政务服务”建设,通过“国家政务服务平台”取消有关行政许可事项或调整业务办理有关行政许可材料。贯彻落实《国家外汇管理局行政许可“好差评”管理工作制度》,组织开展政务服务网上办理系统“好差评”功能试运行工作,完成试运行情况报告上报总局。开展国家“互联网+监管”系统试用工作。落实外汇管理“放管服”改革,对辖内规范性文件进行清理,废止2件外汇管理规范性文件,便利市场主体执行外汇管理规定。全年辖内未发生行政复议和行政诉讼案件。联合黑龙江省总工会、人民银行哈尔滨中心支行工会举办“2020年黑龙江省银行外汇管理政策法规新媒体宣传竞赛活动”,采取“现场+直播推流”形式,线上线下同步展播43部视频动漫作品,线上观看人数317万人次。发挥外汇局内审监督职能,防范外汇管理内部风险,修订完善内控制度15个,形成《外汇检查内控制度汇编》,构建以办案程序为核心、其他内控制度为支柱的内控制度体系。开展专项审计项目,组织开展疫情防控履职专项审计调查、依法行政专项审计等,发现16类43个问题,提出建议并督促整改。参与全国外汇检查审计案例编辑、政策宣传解读工作,创新采用动画方式解读5个政策文件,被总局转发全系统学习参考,并应用于全国外汇内审培训中。2020年为全省打击地下钱庄及非法买卖外汇工作专题年,以联合打击为着力点,构建汇、警、税“事前联合研判、事中联合办案、事后联合查处”的办案模式。发现银行卡境外分拆提现转移资金可疑线索,涉及资金提供人171人、境外提现15万笔、金额12亿元;发现大额出口退税可疑线索,涉及金额56亿元,为黑龙江省最大规模出口骗税案。协助公安部门开展案件侦查10余起,提供协查12次,提供数据12万条。配合公安部门侦办“马某地下钱庄案”“933跨境赌博案”等大要案,抓获或批捕嫌疑人35人,涉案金额40余亿元。对“马某地下钱庄案”1名跨区域交易对手进行行政处罚。完成辖法网络炒汇平台清理和处置工作,至年末,发现并妥善处置平台7个。通过案例通报、“驱雀行动”集中宣传等方式,警醒市场主体远离非法交易行为。制订《黑龙江省分局疫情防控期间业务系统应急方案》,组织开展防控疫情联合应急演练,确保发生极端情况时全省范围内网络办公秩序正常运行。排查网络和安全设备运行风险,确保各类设备和业务系统账号登录安全,做好“两会”重要时期网络安全保障工作。对全省异地远程备份服务器和备份策略进行重新规划和调整,提升异地备份中心数据安全保障能力。推动“区块链”服务平台试点工作开展。筹措加入跨境金融区块链服务平台试点分局,总结区块链平台操作经验,形成《“区块链”平台新增试点银行接入及业务开通流程》。加强对辖区银行和企业的宣传指导,推动试点工作开展。全年有24家银行、300家分支机构参加试点,7家银行为出口企业办理23笔出口融资业务,外币总额275万美元、人民币总额210万元。加强外汇科技管理信息调研及门户网站管理。发挥信息调研对开展科技管理工作的促进作用,组织全省举办“把握四个维度推动科技信息调研工作深入开展”线上培训。对国家外汇管理局内部信息门户网黑龙江省分局子网站相关内容进行调整,并更新信息。在全省外汇局系统开展外汇标准代码系统组织机构代码标准认定工作,确保各业务系统企业信息准确一致。组织全省技术人员开展代码标准业务系统纳入政务外网可行性研究,对标准代码业务操作规程内容修改提出意见和建议,相关内容被总局采用。(吴艾君)

【金融改革与创新】2020年,黑龙江省创新农村信贷产品和服务,支持全省现代农业发展。至年末,全省涉农贷款余额84489亿元,占各项贷款比重374%。印发《关于做好春耕备耕农业生产金融服务工作的通知》,保障春季农业生产资金需求。全省金融机构发放备春耕贷款8838亿元,超额完成年初制订的投放计划。开展脱贫攻坚与乡村振兴衔接工作。联合相关政府部门印发《黑龙江省金融支持脱贫攻坚与乡村振兴政策有效衔接工作方案》,明确工作目标和各部门分工,提出17项工作措施,引导金融资源向乡村振兴领域聚集。至年末,全省金融支持新型农业经营主体贷款余额10317亿元,比上年增长16%。鼓励和引导金融机构加大农村金融产品创新力度,创新推出五大类20余项创新产品,至年末,贷款余额73714亿元,增长12%,支持704万户农户和14973家农企。(吴艾君)

【邮政代理金融业务】参见本刊258页本条

银行业
【概况】2020年,哈尔滨市各项贷款稳定增长,投向优化。全年哈尔滨市金融机构人民币各项贷款余额125533亿元,比上年增长42%。贷款余额增长53%。各项贷款增加5002亿元,其中,住户经营性贷款增加393亿元,多增276亿元;住户消费贷款增加2387亿元,少增123亿元;企事业单位中长期贷款增加5802亿元,多增2262亿元;企事单位短期贷款减少2507亿元,少增4518亿元;票据融资减少1553亿元,少增2704亿元。至年末,“交通运输、仓储和邮政业”贷款余额18536亿元,比上年增长355%,增速比上年高14个百分点;“制造业”贷款余额8388亿元,增长194%,增速比上年高18个百分点;“农、林、牧、渔业”贷款余额3852亿元,增长326%,增速比上年高169个百分点。上述三项贷款合计增加3914亿元,多增1001亿元。全年全市金融机构普惠小微贷款余额5697亿元,占全省普惠小微贷款435%,比上年增长212%,增加997亿元,多增774亿元。全年全市金融机构工业贷款余额14536亿元,比上年增长106%,增速高148个百分点,增加1391亿元,多增1975亿元。工业中长期贷款余额6828亿元,增长312%,增速比上年高357个百分点,比上年增加1625亿元,多增1866亿元。其中,制造业中长期贷款余额2977亿元,增长603%,增速比上年高574个百分点,增加1119亿元,多增1068亿元。全年全市金融机构涉农贷款余额23556亿元,比上年增长74%,增速比上年高52个百分点,增加162亿元,多增1163亿元。全年全市金融机构房地产贷款余额3955亿元,比上年增长78%,增速比上年低37个百分点。房地产开发贷款余额12821亿元,增长38%,增速比上年高13个百分点。个人住房贷款25148亿元,增长102%,增速比上年低69个百分点。全年国有四大行贷款余额37511亿元,比上年增长78%;政策性银行贷款余额31028亿元,增长48%;股份制银行贷款余额23308亿元,增长34%;地方法人金融机构贷款余额27524亿元,增长18%。至年末,全市金融机构人民币各项存款余额137494亿元,比上年增长122%,增速比上年高57个百分点;增加14988亿元,多增7566亿元。全年住户存款余额73114亿元,比上年增长162%,增速比上年低04个百分点,增加10196亿元,多增1262亿元。其中,住户活期存款增加3038亿元,多增1414亿元;住户定期及其他存款增加7158亿元,少增152亿元。至年末,非金融企业存款余额29902亿元,比上年增长53%,增速比上年高29个百分点,增加1506亿元,多增829亿元。其中,非金融企业活期存款减少781亿元,多减715亿元;定期及其他存款增加2287亿元,多增1544亿元。全年机关团体存款余额24098亿元,比上年增长54%,增速比上年低96个百分点,增加1229亿元,少增1749亿元。财政性存款余额741亿元,增长366%,增速比上年高506个百分点,增加1983亿元,多增2873亿元。(吴艾君)

【中国人民银行哈尔滨中心支行】2020年,释放长期流动性144亿元。优化再贷款、再贴现办理流程,投放政策性资金251亿元,让利实体经济32亿元。发放普惠小微企业信用贷款8331万元,支持661家普惠小微企业办理贷款延期还本付息175亿元。推动落实LPR改革各项工作任务,全省加权贷款平均利率稳步下降,利率水平东北三省最低。为8205家重点市场主体提供信贷支持8592亿元。向3434家企业派驻金融联络员2423人,提供财务辅导、信用培育等金融服务225万户次,为企业新发放贷款1435亿元。全年发放扶贫再贷款162亿元。引导金融机构投放春耕生产和秋粮收购贷款1045亿元。推动制造业中长期贷款增速比上年提高23个百分点。支持企业发行直接债务融资工具1076亿元。推动建立省级金融稳定发展工作议事协调机制和金融委办公室黑龙江协调机制,落实金融监管和风险处置属地责任。全年开展四次央行评级,启用存款保险标识。推动金融风险处置,配合做好天安财险等4家机构接管工作,对22家机构采取早期纠正措施,保障辖区金融风险可控。牵头开展全省金融放贷行业专项整治工作。全年开展反洗钱调查19次,推动洗钱定罪7件19人。开展2019年法治央行评估反馈问题整改及2020年迎检评估工作。统筹推进综合执法检查与行政处罚体制改革试点,全省开展执法检查20次,检查次数比上年减少41%,处罚金额增长171%。开展对俄央行远东管理局线上会谈。扩大本币结算规模,跨境人民币业务增长139%。关注跨境资金流动,联合监管信息共享及成果互认,查处外汇违规案件18件,罚没金额3585万元。推动1家核心企业与应收账款融资服务平台对接,并为其上游企业线上发放贷款4700万元。办理国库收支业务,收回哈尔滨市代理支库8家,首次实现人民银行经理国库全省覆盖。(吴艾君)

【国家开发银行黑龙江省分行】2020年,信贷资产总额223066亿元,比上年增长337%,其中表内人民币贷款余额222283亿元,增长472%,外汇贷款余额12亿美元,减少7633%;当年本息回收率100%,继续保持零不良;拨备后利润2629亿元,增长1309%,拨备后ROA108%,上升014个百分点。疫情期间,用一天时间完成应急贷款评审授信,并于1月29日(正月初五)实现哈尔滨市应急贷款发放工作,是省内反应最快发放最早的银行。全年发放人民币贷款360亿元。与哈尔滨新区共同完成《哈尔滨新区建设融资规划》,并提出新区千亿元科创产业带项目融资构思。重建与哈电集团战略合作,推动与哈电集团签订新一轮合作协议。运用市场化模式推动哈尔滨地铁3号线二期项目评审,为后续以PPP模式运作的重大基础设施项目融资腾出操作空间。全年发放扶贫贷款1937亿元、产业扶贫贷款1933亿元。深化与中国一重集团有限公司、九三粮油工业集团有限公司等制造业企业合作,实现制造业中长期贷款新增812亿元。向北大荒农垦集团有限公司、厦门象屿集团有限公司等农业龙头企业发放乡村振兴贷款3478亿元。向黑龙江龙煤矿业控股集团有限责任公司持续提供营运资金贷款6亿元。通过转贷款与辖内城商行、农商行、农信社和村镇银行开展合作,支持中小微企业发展,合作机构扩大至10家,向哈尔滨银行、龙江银行、黑河农商行等金融机构发放18亿元,惠及近千家小微企业。支持存量棚改项目和老旧小区改造项目建设,发放保障性住房贷款6442亿元,发放棚改贷款142888亿元,支持全省实施近6000万平方米棚改工程,帮助80万户居民实现“出棚进楼”;完成全省首个市场化运作老旧小区改造项目授信,并全额发放07亿元。(郭海洋)

【中国农业发展银行黑龙江省分行】2020年,各项贷款余额46829亿元,剔除去库存因素,比年初净增6866亿元。投放贷款19204亿元,比上年多投放5739亿元。各项存款日均余额23291亿元,实现考核口径日均存款3479亿元,完成目标10172%。不良贷款余额212亿元,现金清收不良贷款468万元,清零一家企业;减值准备计提率100%。FTP利润702亿元,考核口径利润321亿元,完成目标的11236%。完成粮食收购资金供应管理工作,投放政策性粮食收购贷款3957亿元;投放市场化贷款92亿元、支持企业43家,比上年多投放34亿元、增加支持企业14家,创新推动1家“保值贷”和2家“供应链贷”落地。至年末,投放粮食年度收购贷款4894亿元,其中市场性收购贷款4562亿元。投放省级以上专项储备贷款1571亿元,支持收购化肥7862万吨。开展粮食去库存工作,拍卖出库粮食42455万吨,收回贷款8955亿元,形成价差挂账贷款962亿元。助力复工复产企业31家,投放贷款824亿元。投放各项扶贫贷款1975亿元,完成目标1975%。与黑龙江省水利水电集团签订战略合作协议,推进省建投集团、港航工程等项目,投放基础设施条线贷款2199亿元,完成目标24433%。新增营销小微企业24家,投放贷款146亿元,小微企业贷款余额净增051亿元,完成目标任务的13474%。助力生猪产业产能恢复,全年审批生猪产业链企业3家,投放生猪贷款164亿元,完成目标任务11714%。(王玉波吕阳洋)

【中国工商银行股份有限公司哈尔滨分行】2020年,全部存款余额192849亿元,较年初增加25046亿元。各项贷款余额140505亿元,较年初增加16253亿元。中间业务收入667亿元,比上年减收088亿元。拨备前利润3741亿元,比上年增长628%;净利润收入2374亿元,增长059%。分行税前利润、中间业务收入、各项存款余额、储蓄存款余额、对公存款余额、同业存款余额、各项贷款余额、公司贷款余额、个人贷款余额等9项主要经营指标持续保持哈尔滨市国有四大行(中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司)同业第一。其中,税前利润四行占比4336%,中间业务收入四行占比4088%,各项存款占比3609%,各项贷款占比368%。(徐佳)

【中国农业银行股份有限公司哈尔滨分行】2020年,本外币各项存款余额8338亿元,比上年增长1216亿元,增量排名四行第三位。各项贷款余额578亿元,增长443亿元,增量排名国有四大行第二位。实现营业收入201亿元,增长13亿元。实现拨备前利润97亿元,增长1406万元。提高贷款办理效率,坚持防疫名录企业12小时内对接完毕、信贷审查审批2个工作日内完成流程,为哈药集团有限公司、哈尔滨三联药业有限公司、哈尔滨文杰服饰有限责任公司等39家抗疫领域企业发放贷款63亿元。贯彻落实《哈尔滨市金融支持企业复工复产工作方案》,向哈尔滨市伊盛源清真食品有限责任公司、五常市乔府大院农业股份有限公司、哈尔滨延大牧业有限公司等365家名单客户发放稳企稳岗贷款21亿元。疫情防控领域贷款加权平均利率35%,新发放法人贷款平均利率384%,低于国有四大行平均水平008个百分点。依托网络科技,为疫情期间客户融资开辟绿色通道,推出“微捷贷”“助业快e贷”“药商e贷”等多个互联网信贷产品,实现互联网信贷余额增量26亿元。为湖北疫区捐款565万元,向哈尔滨市19家医院1683名一线医护人员赠送意外伤害保险。涉农贷款比上年增长167亿元,增量占全省农行系统的45%。投放产业扶贫贷款54亿元,带动贫困人口2072人。年末,实现精准扶贫贷款余额75亿元,增长32亿元,增速75%,高于全行各项贷款平均增速66个百分点。依托互联网渠道,帮助贫困地区销售产品2074万元,获全国农行金融服务脱贫攻坚先进集体称号。农业产业化龙头企业贷款、粮食安全领域贷款分别比上年增长174、126亿元。服务农户生产经营,支持优质农民专业合作社、专业大户、家庭农场等新型农业经营主体,投放农户贷款107亿元,支持农户9000余户。创新推出“惠农e贷”“农地e贷”线上融资产品,建立“惠农通”服务点2695个,覆盖乡镇和行政村,实现业务查询、小额取现、转账消费等多项服务“足不出村”、一站即享。为哈尔滨电气集团公司、中国大唐集团等18家中央企业注入信贷资金54亿元。对接省内交通投资集团、建设投资集团、旅游投资集团、新产业投资集团、金控集团、农投集团、龙江森工集团“七大产业集团”,向交投集团授信60亿元、建投集团授信20亿元,累计为建工集团、建筑安装集团等客户投放贷款26亿元。将普惠金融信贷经营权全部下放到营业网点,实现普惠型小微企业法人客户比上年增长289家,普惠金融领域贷款增长74亿元,增量分别占全省农行系统的39%、36%。以黑龙江鑫达企业集团有限公司、葵花药业集团等企业为重点,新增投放战略性新兴产业贷款308亿元,先进制造业贷款增长16亿元。支持节能环保、清洁生产、清洁能源等项目,重点支持东北轻合金、中国铁路哈尔滨局集团、哈电集团生物质发电等企业,绿色信贷贷款增长143亿元。服务医疗、教育等“幸福产业”,累计向东北农业大学、黑龙江大学等客户投放贷款39亿元。投放个人住房贷款294亿元。实现信用卡消费交易金额67亿元,通过信用卡分期业务投放贷款85亿元。实现掌上银行活跃客户新增118万户,增量占全省农行系统的34%。拓展宾县、通河、方正“智慧水务”项目,上线黑龙江大庄园集团、黑龙江天顺源清真食品有限公司等多家高频场景商户,互联网场景有效商户规模268户,占全省农行系统的33%。实现“小微e贷”净增53亿元,增量占全省农行系统的38%;“个人e贷”净增27亿元,增量占全省农行系统的50%;“房抵e贷”净增6410万元,增量占全省农行系统的29%。“惠农e贷”净增18亿元,增量全省贡献度25%。(张弛)

【中国银行黑龙江省分行】2020年,资产总额226772亿元,本外币时点负债总额224855亿元。本外币一般存款时点余额217898亿元,比上年新增21309亿元;本外币各项贷款时点余额12431亿元,增加4811亿元;实现营业净收入4615亿元,净利润1011亿元。实现稳企稳岗贷款投放4289亿元,为94家防疫保供企业发放贷款21067亿元。通过优惠利率、延期还本付息、减免费用等方式,帮助困难企业、个人,全年减费让利超12亿元。联动首尔分行、法兰克福分行等海外机构,为全省90%海外防疫物资采购提供国际结算服务;免费受理企事业单位的捐款等各项业务681笔,金额171亿元。支持“百大项目”建设,500个“百大项目”中对接项目数超过半数,形成授信初步合作的项目65个。支持“两新一重”建设,为中国铁路哈尔滨局集团、黑龙江铁路发展集团、交投集团、建投集团提供资金支持。中银E农通累计投放贷款593笔、金额12亿元。解决民营企业融资难、融资贵问题,投放民营企业贷款124亿元。在哈尔滨新区成立自贸区分行,成立全省首家对俄金融服务中心,率先实现自贸区片区服务机构全覆盖,并首家办理国际结算、贸易融资、结售汇等多项业务。助力脱贫攻坚,向帮扶村投入资金42万元,支持村容村貌和产业项目建设;扶贫贷款余额1134亿元,完成全年计划的119%;消费扶贫16627万元。17个贫困村全部脱贫摘帽,414户建档立卡贫困户、878名贫困人口全部脱贫。持续优化内控案防管理长效机制,扎实推进警示教育,实现257家机构案件风险排查全覆盖。开展反洗钱专项治理,系统筛查可疑待经办案例1589笔,重点可疑交易报送率2662%。强化印章与保密管理,上线印控机和终端保密检查系统。(王希明康迪)

【中国建设银行股份有限公司黑龙江省分行】2020年,实现拨备前利润40亿元,比上年增长62%;创造经济增加值13亿元。成本收入下降095个百分点。考核口径集团全量资金增长124%。一般性存款日均新增3876亿元;个人存款日均余额突破2200亿元,时点新增创历史新高。各项贷款新增1017亿元,创新引入境内外低成本资金31亿元。零售类贷款新增国有四大行第一,占比508%。人民币存贷款利差273%,国有四大行第一。中间业务净收入及增量、增速均居四行第一,市场占比提升29个百分点。新增托管规模202亿元。个人全面关系客户增长293%。一般性存款日均新增系统贡献度提升04个百分点,各项存款日均新增和中间业务净收入均居国有四大行第一。住房租赁平台实现支付3462笔、金额1021万元,监管系统备案量超5300笔。数字房产及公租房系统上线31个。“建融家园”和安居公寓储备项目5个。公租房系统新框架版覆盖所有市地,上线房源453万套。帮助3000余名复工复产人员解决租房问题,减免租金605万元。省版智慧房管系统在6个市地上线。普惠金融贷款(8+1口径)新增554亿元,增长629%;贷款客户突破85万户,多增2万户。监管口径普惠型小微企业贷款新增312亿元,有贷户新增7093户。哈尔滨地区小微创业担保贷款投放额同业占比57%。“惠懂你”出海场景发展至7类30个,认证用户771万户,授信客户新增146万户。举办“金智惠民”培训22期,“裕农学堂”送教下乡192期,受众人数23万人次;“劳动者港湾”注册用户超96万人。省市县三级智慧政务平台12个,政融支付交易量195万笔,社会化平台活跃用户增至609万户。“互联网+监管”平台上线运行。“互联网+不动产抵押登记”平台覆盖11个市地,首创哈尔滨市不动产抵押登记金融联办24小时服务区,在全国营商环境评比中列前三甲。龙江社保“办事不求人”项目在手机银行和智慧柜员机实现7项功能。“智慧工商联”平台市地级注册全覆盖。打造“建融慧学”样板间,创新“学费分忧”服务,线上消费笔数和缴费金额均居系统内第一。哈尔滨中庆燃气自助缴费平台在73家网点投产。强化B端赋能,加权高贡献商户新增2678万户;商户普惠信贷覆盖率提升至47%;“建融智合”平台会员增至109万户。拓展C端服务,生态场景个人活跃账户新增332万户,龙支付活跃客户增长323%;高速公路移动支付缴费便利车主快捷通行,7个月实现720万笔交易。智慧乡村平台累投贷款2158亿元,惠及1861万农户和4705家新型农业经营主体。惠农龙卡新增2872万张。开立村集体账户2331户,覆盖率26%。代理拨付抗疫应急资金6400余笔。以绿色通道向42家防疫物资保障企业融资65亿元,审批及放款平均用时12小时。智慧社区防疫平台覆盖168万个社区、乡村和企业。为基层抗疫人员赠送爱心保险15万份。跨境撮合防疫物资交易14笔。出台27项支持常态化疫情防控和经济社会发展举措,投放人民币大中型非贴贷款4094亿元,比上年增加118%;依托“双稳”基金项目,向121万家小微企业融资1965亿元,惠及市场主体同业占比484%;提供“云义贷”专属授信121亿元,1200余家企业受益;创新“龙叶云贷”“龙超云贷”“e龙政通”等供应链普惠融资产品,投放19亿元。促进消费回补,个人消费贷款和信用卡透支分别增长73%、14%。落实延期还本付息政策,帮助860余家企业缓解资金压力。新发放贷款加权利率下降44BPs,让利约67亿元。调整信贷结构,零售类贷款占比提升近1个百分点;优先支持行业贷款增长105%,逐步压缩行业贷款减少312%。压实资产质量,新暴露不良贷款309亿元,处置化解198亿元;不良贷款余额341亿元,不良贷款率24%,比上年增长065个百分点。计提贷款减值准备106亿元,拨备覆盖率212%。组织反洗钱专项整治,公私客户身份信息完整率均达到996%。(王玉明)
【哈尔滨银行】2020年末,集团资产总额5986亿元,比年初增加155亿元,增长27%;贷款余额2806亿元,比年初增加170亿元,增长64%;各项存款余额4693亿元,比年初增加436亿元,增长102%。其中,母行资产规模5693亿元,较上年末增长33%。贷款总额2569亿元,比上年增长57%。客户存款4280亿元,增长81%。客户日均存款4349亿元,增长137%。贷款利息收入1578亿元,增长57%;累计提取资产减值准备6556亿元,增加745%;净利润1044亿元,成本收入比3156%。不良率297%,拨贷比388%,投资拨备率326%,存款偏离度、流动性比例、资本充足率符合监管要求。全年,累计落地政府债资金72亿元,地方政府债余额246亿元,比年初增加41亿元。稳岗稳企贷款投放175亿元,排名哈尔滨市第一。参与“百大项目”“百行进万企”,投放贷款28亿元。普惠小微贷款余额42093亿元,比年初增加4726亿元,达成“两增”考核指标,超额完成支小再贷款监管任务。累计向实体经济减费让利超9亿元。创新发展特色业务,在对俄金融方面,获批人民币跨境支付系统(CIPS)直参行资格,筹建通道,落地自贸区首笔NRA账户,成为首家推出卢布T+1/T+2结售汇产品的城商行,与俄罗斯国家支付卡公司开展全渠道合作。在小微金融方面,创新升级产品服务模式,加快数字化转型,业务规模突破百亿,投放比上年增长70%。在惠农金融方面,推动分支机构成立33家大户俱乐部,实现产品全线上化运营。(刘燕)

【哈尔滨市农村信用合作社联合社】2020年,各项存款余额57769亿元,较年初增加7598亿元,增幅1515%;各项贷款余额4366亿元,增加1059亿元,增幅3205%;涉农贷款余额2532亿元,增加517亿元,增幅2565%。当年到期贷款金额3538亿元,收回3493亿元,回收率9871%;发行鹤卡18253万张,签约手机银行客户7785万户,发展特约商户381万户,电子银行替代率达到7793%;实现拨备前利润72亿元。在疫情防控期间,对备春耕生产贷款实行“三个优先,三个100%政策”。三个优先,即优先满足农民购买良种、农药、化肥和农用燃油等农业生产资料资金需求;优先满足新型农业经营主体发展集约化生产、产业化升级以及农产品生产、加工、流通领域资金需求;优先满足农田水利基础设施、优势产业、特色产业资金需求。三个100%政策,即备春耕贷款资金供应保障达到100%;有贷款需求客户对接率达到100%;符合贷款条件客户的有效需求满足率达到100%。全年投放春耕生产资金881亿元,支持涉农企业282家、专业合作社35家,农户179万户。向金九药业股份公司、派斯菲科生物制药公司等270家疫情防控企业和民生保障企业授信资金40亿元,发放贷款369亿元;按照银监部门要求,支持受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等中小微行业复工复产。向大庄园集团、哈尔滨兴润食品有限责任公司等515家复工复产中小微企业发放贷款76亿元,授信80亿元。为3704家企业、个体商户办理展期、续贷、延期还本付息,涉及金额112亿元。为受疫情影响的粮食滞销和缓售1260户农户,追加授信额度5000余万元。对296户贫困户3600万元小额扶贫贷款办理自动展期,减少贫困户加罚息95万元。对有资金需求的贫困户追加授信额度1460万元,对产业扶贫12家企业追加授信4800万元。(马晨语)

【中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市分行】2020年,实现收入864亿元,比上年增长132亿元,增幅1807%。实现利润271亿元,增加098亿元,增幅5683%。收入利润率2847%,提升494个百分点;人均创收5234万元,增幅1228%;点均创收127314万元,增幅1843%;人均创效149万元,增幅3585%;点均创效36245万元,增幅4330%。新增储蓄存款1853亿元,增幅1236%,日均增额1295亿元。全年代销保险25亿元。理财时点保有量4253亿元,净增164亿元,比上年多增106亿元,增幅18276%。非货币基金销量29亿元,增长178亿元。资管及信托销量516亿元,增长238亿元。VIP客户全年新增132万户,增幅2042%。开展公司拓户工程,新增公司拓户1020户。公司存款年日均余额3315亿元,净增63亿元。开发北大荒农垦集团有限公司、九三粮油工业集团有限公司、华电能源股份有限公司及国电哈尔滨热电有限公司等已授信企业,实现放款99亿元。营销中国一重集团有限公司、黑龙江象屿农业物产有限公司、牡佳铁路等企业及项目,实现新增授信70亿元。公司信贷全年实现放款169亿元,增幅4193%,年净增513亿元。其中,新增中长期贷款6亿元。全年“三农业务”(农业、农村和农民的业务)实现放款1769亿元,比上年增长5804%。其中,特色项目实现放款134亿元,线上业务实现放款517亿元。加深与房地产开发企业合作力度,全年准入一手房项目60个,增长2553%。一手房业务实现放款1026亿元,增长3983%。小企业业务放款1694亿元,增长2249%;结余1661亿元,净增365亿元。新信用卡增客户31155户,结存3192万张,激活首刷率6442%,超省行计划目标1442个百分点,比上年增加997个百分点。电子银行客户11642万户。快捷支付绑卡账户规模超104万户,全年收单商户净增7154户。(林荣)

【中国光大银行黑龙江分行】2020年,一般存款时点余额420亿元,较年初增加30亿元,增幅778%;日均余额424亿元,增加53亿元,增幅1436%。不良贷款余额16亿元,下降004亿元,不良贷款率081%,下降006%。不良率低于可比同业不良贷款指标平均水平057个百分点。实现经济利润55亿元,比上年增加08亿元,计划完成率11102%。完成债券承销业务20亿元,占市场份额的185%,位列全省金融同业第三。其中,为黑龙江省建设投资集团有限公司滚动发行10亿元PPN(非公开定向债务融资工具);为牡丹江国投发行中期票据10亿元,该笔业务在银行间市场为首笔公募产品。加强反洗钱集中处理工作,提高反洗钱履职能力,排除可疑交易794份,核实66842笔交易、涉及金额486亿元。全年处置不良资产金额15033万元,其中,清收现金7338万元,完成中国光大银行总行下达现金清收任务的183%。助力企业复工复产。为21家医药卫生企业提供投融资55亿元;为17家复工复产企业发放信贷资金79亿元,为7家复工复产企业开立银行承兑汇票14亿元;为11家汽车行业全程通企业办理延期还款及贷款展期。对私核心存款年日均215亿元,比上年增加39亿元,完成全年计划的203%,全国光大银行系统内规模排名第6、增量排名第7;销售净值类理财规模155亿元,增加49亿元,净值类理财在理财中占比599%,全国光大银行系统有5家分行占比超50%,被中国光大银行总行评为“理财转型突出分行”;保险销量86亿元,其中,期交保险销量是上年的35倍,增长250%,实现保险中收3476万元,占代理中收总量的56%。至年末,信用卡实现经济利润24亿元,占全行利润的47%;实现净营业收入62亿元,占全行收入的43%;发卡115万户、交易额670亿元、透支金额104亿元。实现数字金融中收2636万元,其中,云缴费实现中收1329万元,比上年增加286万元,增幅2081%,收入位列中国光大银行总行第5;缴费钱包新增43万户,位列中国光大银行总行第6;手机银行月活用户数327万户,指标完成率103%,增加117万户,位列中国光大银行总行第8;复制光大银行系统内分行创新项目,为全国光大银行系统第二家落地收单行业无感加油场景的分行。至年末,对公中收业务实现419万元,创历史新高,完成全年计划的161%;机构日均存款余额464亿元,比上年增加121亿元,完成全年计划的311%;取得职业年金托管资格、森工住房公积金存放资格、烟草公司定期存款存放资格、政府专项债服务银行等多项资格;与中国光大银行济南分行合作创新发展银联收付通业务,自9月1日上线至年末,发生交易615亿元。完成交易银行中间业务净收入1156万元,为中国光大银行黑龙江分行建行以来最高值;完成对公收付汇量46308万美元,计划完成率132%,比上年增加15794万美元,增长518%;表内贸易融资余额39亿元,比上年增加043亿元,增长12%。在国家外汇管理局2020年度银行外汇业务合规与审慎经营评估结果考核中被评为A级行。同业业务累计实现FTP利润5019万元,完成了全年任务的143%。其中,实现同业负债FTP利润2592万元,比上年增加1106万元,实现同业资产FTP利润2427万元;销售同业客户理财累计71亿元,同业客户实现对公中收230万元。零售全量客户195万户,比上年增加18395户,其中,有效客户163万户,有效客户占比84%;财富客户36348户,增加3982户,全国光大银行系统内规模排名第7;私行客户824户,增加95户,完成全年任务的116%。对公客户26059户,增加3007户。其中,有效户7186户,增加1368户;价值客户664户,增加39户;代发客户新增410户,完成全年计划的113%。支持龙江产业发展。为中国第一重型机械股份公司投放贷款金额5亿元。与哈尔滨万鑫石墨谷科技有限公司签订10亿元框架协议,提供授信、供应链金融、理财、个性化定制服务、上市辅导等一揽子金融服务项目。参与黑龙江省交通投资集团有限公司银团贷款项目,通过还款结构重组,实现还款结构与其还贷能力相匹配,增加流动性和减轻还款压力,优化债务结构,化解阶段性资金困难。与中青旅联科(北京)公关顾问有限公司合作,联手打造冰雪旅游固定资产项目。(马野)

【中国民生银行股份有限公司哈尔滨分行】2020年,各项存款日均1549亿元,比上年增长618亿元,增幅664%。各项贷款余额1539亿元,较年初新增561亿元,增幅573%。实现净收入649亿元,比上年增长339亿元,增幅110%,实现责任利润433亿元,增长313亿元,增幅258%;不良贷款057亿元,下降008亿元,不良率037%,下降029个百分点。逾期贷款余额063亿元,下降009亿元,逾期率下降033个百分点。至年末,零售金融资产余额5818亿元,年增771亿元;分行零售存款余额2874亿元,年增472亿元。小微贷款余额974亿元,年增25亿元;消费贷款余额2724亿元,年增1225亿元;小微存款余额1837亿元,年增575亿元。入围政府债券项目顾问团队,协助20个项目完成发债前期工作,发债资金1077亿元;助力地方债及特别国债承销,全年承销政府债券26亿元。实现国际业务结算量4000万美元,比上年增长570%,现金管理日均存款3715亿元,增长133%。对接省内债券发行及投行资本市场业务潜在客户。全年储备项目近30笔,其中资本市场业务储备金额7128亿元,债券承销项目储备金额1106亿元;储备客户数量20余户,涵盖民企、国企、央企、上市公司等各类客户。发放稳企稳岗风险补偿政策贷款47笔419亿元;承销政府债券26亿元。通过贷款利率下降、延期还本付息等方式向实体经济让利5541万元;年末,普惠型小微企业贷款余额106亿元,较年初增长359亿元,监管信贷计划完成率114%。落实精准扶贫贷款234亿元,扶贫帮扶累计2942万元;与保险公司合作,为6379位医护人员赠送保额价值13亿元的保险。(高飞)

【营口银行哈尔滨分行】2020年,各项存款时点余额808亿元,较年初增加22亿元;日均存款余额649亿元,较上年增加121亿元。各项贷款余额626亿元,较年初增加6亿元,增长率为107%。资产总额821亿元,较上年增加224亿元;负债总额为819亿元,增加223亿元;利润总额24904万元,增加10796万元。(王君胜)

【锦州银行股份有限公司哈尔滨分行】2020年,锦州银行完成增资扩股,改革重组落地,成方汇达、辽宁金控、工银投资等五家国字号股东持股超过56%,成为国有控股的区域性城商大行。至年末,分行资产总额26457亿元,存款余额26107亿元,贷款余额1442亿元,实现拨备前利润43亿元。新增设松浦支行。与哈尔滨市金融服务局联合举办政银企战略合作对接会,与市国资委、市工信局、市企信担保中心以及其他9家企业进行现场签约。实施“春锦计划”,加大对小微企业复工复产的金融支持力度,推动中小企业稳企稳岗基金担保政策落地,发放稳企稳岗贷款8180万元,获得市政府专项奖励基金。成立“消费者金融知识宣传教育办公室”,开展3·15金融消费者权益保护等金融宣传活动16次,推出原创“锦小七”金融课堂,组织“最具人气金融知识普及宣教作品评选活动”,在辖内建立9个“消费者权益保护服务站”,为消费者开辟维权“绿色通道”。(沈洁)


2020年哈尔滨市证券公司经营情况
单位:亿元项目2020年2019年比上年增长(%)资产    2754334500    -2017负债    17666    24653    -2834净资产    9877    9848    029营业收入    1689    1539    975手续费及佣金净收入    778756291利息净收入-040-0855294净利润    105189-4444(王超)
2020年哈尔滨市期货经营机构经营情况项目单位2020年2019年比上年增长(%)成交量万手    2517301361628488成交额    亿元    1267188708801    7878手续费净收入    万元    199909    172115    1615净利润    万元    -76924    -159207    5168客户权益    亿元    1418    978    4499投资者开户数    户    259410023150001206(王超)【华夏银行股份有限公司哈尔滨分行】2020年末,一般性存款余额6335亿元,较年初增长1824亿元,增幅4043%,其中,个人存款余额1591亿元,新增497亿元。资产总额7179亿元,增长1815亿元,增幅3384%。各项贷款余额5732亿元,增长2034亿元,增幅5538%,其中,对公表内纯贷款余额3532亿元,增长1406亿元;零售业务贷款余额22亿元,占比384%,增长627亿元;普惠“两增”贷款余额4亿元,新增206亿元,增幅10619%。对公客户1172户,净增262户,其中,非零日均客户994户,净增216户,核心客户75户,净增16户。个人客户88567户,净增21766户,增幅3258%。移动金融客户数新增25826户。信用卡新增发卡32789张,累计发卡376627张。(陈飞旭)

证券期货业
【概况】2020年,哈尔滨市有上市公司30家,其中沪主板20家、深主板6家、创业板3家、科创板1家;国有控股公司11家,民营控股公司16家,公众公司2家,其他公司1家。按行业分类,制造业公司17家,金融业公司3家,电力热力燃气和水、信息技术、建筑业、农业各2家,交通运输、批发业各1家。ST公司3家(ST工新、ST信通、ST秋林),ST公司1家(ST瑞德)。广联航空在深交所创业板首发上市融资939亿元;湘财股份、航天科技2家公司定向增发融资1872亿元。2020年,哈尔滨市有证券公司1家,投资咨询公司1家,证券分支机构(包含证券公司在哈尔滨市的16家营业部)102家。证券分支机构中,证券营业部80家,证券公司分公司22家。哈尔滨市证券交易额3717717亿元。其中A股占4652%,B股(折人民币)占002%,基金占12%,债券占比13%,债券融资回购交易占比011%,债券融券回购交易占比4978%,其他证券交易占比026%。至年末,哈尔滨市证券公司总资产27543亿元,净资产9877亿元,实现营业收入1689亿元,净利润105亿元。102家证券分支机构实现营业收入976亿元,其中手续费收入及佣金收入为764亿元,利息收入202亿元,实现利润总额236亿元,净利润209亿元。2020年,哈尔滨市有期货公司2家,期货营业部12家,本地机构省外营业部1家。(王超)
【拟上市企业】2020年,哈尔滨市有IPO在审企业5家(垦丰种业、龙版传媒、岛田大鹏、森鹰窗业、正业设计)。在辅导企业7家(哈尔滨市科佳通用机电股份有限公司、哈尔滨新中新电子股份有限公司、哈尔滨冰雪大世界股份有限公司、哈工大机器人集团股份有限公司、谷实生物集团股份有限公司、丰润生物科技股份有限公司、华通誉球通信产业集团股份有限公司)。(王超)

【新三板公司】2020年,哈尔滨市有新三板公司41家,占黑龙江省新三板公司数量的62%。41家公司总资产132亿元,2020年度营业收入92亿元,净利润67亿元。丰润生物定向增发融资2亿元;科德威定向增发融资200万元;中瑞医药定向增发融资1200万元;艾瑞技术定向增发融资1200万元。(王超)

【债券及资产证券化产品发行】2020年,哈尔滨市有5家公司债券发行人发行债券15只,规模12649亿元。其中,中航资本发行8只公司债,累计融资67亿元;江海证券发行4只公司债,融资3859亿元;九洲集团发行可转债1只,融资5亿元;哈创投发行公司债1只,融资6亿元;好民居发行公司债1只,融资99亿元。均信担保发行ABS1只,融资095亿元。(王超)

【私募基金机构】2020年,哈尔滨市有私募基金管理人55家,其中私募证券投资基金管理人17家,私募股权基金、创业投资基金管理人38家。管理基金91只,其中私募证券投资基金31只,私募股权基金、创业投资基金60只;管理资金规模10525亿元。(王超)

保险业
【概况】2020年,黑龙江省有保险法人机构1家,市场主体51家。其中,财产险省级分公司22家,人身险省级分公司29家。新增阳光农业、中原农险、国寿养老3家保险公司省级分公司。保险专业中介法人机构46家,保险兼业代理机构7764家,全省保险销售从业人员382万人。全省实现原保险保费收入9873亿元,比上年增长37%。其中,财产险业务原保险保费收入2099亿元,增长39%;寿险业务5283亿元,增长02%;健康险业务2309亿元,增长128%;意外险业务181亿元,增长11%。至年末,保险公司总资产24712亿元,增长128%。哈尔滨市全年保费收入38801亿元,占全省保费收入的393%。全省保险公司赔付支出3093亿元。其中,财产险业务赔款支出1333亿元,人身险业务赔款与给付1759亿元。保户储金与投资款余额9228亿元,比上年增长15%。保险业全年为全省经济社会提供风险保障金额582万亿元,增长581%。全省农险业务实现原保险保费收入512亿元,保费规模位于全国第3位,比上年增长183%。全省政策性种植险承保面积1000万公顷,增长15%,承保覆盖率71%,比上年提高12个百分点。农业保险全年为2464万户次农户提供风险保障1001亿元,赔款支出463亿元,受益农户1432万户次。(王楠)

【保险监管】2020年,黑龙江省保险业创新推出“财政补贴型”和“商业普惠型”两款复工复产综合保险,为8882家企业提供风险保障201亿元。出台“金融十二条”等政策文件62份。代拟并推动省政府出台复工复产纾难解困考核奖励办法,实现金融服务成效与考核通报、地方奖励等全面挂钩。加大疫情期间金融支持,落实疫情防控政策,指导行业对接社会保险需求,确保延长保险期限、扩展保险责任、延迟保费缴纳等政策措施落地,全年办理延期业务31475笔,为客户减免保费2715万元。印发黑龙江省加快农业保险高质量发展工作方案,制订2020年农业保险发展计划,提前实现三大主粮作物覆盖率70%的工作目标。扩大“保险+期货”试点项目,推动大灾保险试点扩大至50个区县。落实首单垦区外政策性育肥猪保险,实现生猪产业贷款较年初增长1462%。印发文件指导应对台风等自然灾害,督促保险公司落实理赔责任,推动农合机构筹措100亿元专项抗灾减灾资金。加强以农业保险、大病保险为核心的保险扶贫工作,督促落实对贫困人口的倾斜政策,责令涉事公司限期整改贫困人口保险理赔未赔问题。与省扶贫办建立联动工作机制,开展全省扶贫小额人身保险现场检查。开展乱象整治系列“回头看”现场检查,问责相关机构和责任人,开展中介市场清虚治乱专项行动,注销保险专业中介机构1017家,机构数量压缩5765%。推进中介市场清虚治乱并启动兼业代理和个人代理人两大渠道清虚治乱工作。全省保险专业中介机构家数较清虚治乱前比上年下降5816%;非银行类兼业代理机构家数较清虚治乱前下降5868%。开展巩固治乱象成果“回头看”工作,清理整顿意外险市场。规范大病保险经营行为,印发《关于做好城乡居民大病保险工作的通知》,明确监管要求,开展大病保险专项检查,对违反监管制度要求的,依法采取监管措施。推进案件风险治理,细化出台案件管理办法实施细则,与扫黑除恶、反保险欺诈结合,推进案件风险治理,清理辖内陈年积案和挂账风险。整肃车险,建立覆盖车险中介业务占比、手续费支出、签单保费、异地车业务占比等系列监测体系,推动车险综合改革工作,督导自主定价系数执行偏离的11家机构进行整改。争取地方党政和人民银行等单位的工作支持,完成重点机构接托管。农业保险实现“扩面、提标、增品”,黑龙江银保监局推动成立省级农业保险领导小组,出台加快农业保险高质量发展工作方案,承保面积首次超1000万公顷,承保覆盖率比上年提高12个百分点,提前实现2022年三大主粮保险覆盖率70%的目标。深化推进车险综合改革,制订全省车险监管指标意见,明确费率标准,建立费率回溯机制,回溯标准和偏离惩戒监管措施,指导行业贯彻以人民为中心的发展理念,确保消费者享受改革红利,改革后,单均保费下降24%,商业车险单均保额提升54%。针对基层行业协会不适应新形势新要求的情况,先行先试行业协会改革,出台协会改革指导意见、保险行业协会注销终止工作方案及指引、省级行业协会加强能力建设等改革配套政策体系,全辖12家地市保险行业协会代表处全部注销终止,预计每年可为基层机构减少会费支出近800万元。组建全省银行保险业消费争议调解中心,全年处理保险业信访举报投诉3741件。(王春明)
编辑贾男

 

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